第一百九十三条 【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处...

  我国正在加速步入人口老龄化社会，老年人对优质养老服务的需求日益迫切。部分有养老服务需求的老年人闲散资金较多、投资渠道较少，一些犯罪分子就会利用这一社会现状，以养老服务为幌子，虚构投资、服务项目，招揽老年人投资，借此骗取钱财。近日，湖南省宁乡市人民法院审结了一起集资诈骗案，被告人李某犯集资诈骗罪，被判...

  概念 集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。 构罪关键要点 使用了诈骗方法 诈骗方法就是指欺骗行为。欺骗行为表现为向受骗者表示虚假的事项，或者说向受骗人传递不真实的资讯，但这种欺骗行为必须是使受骗者陷入或者继续维持（或强化）处分财产的认识错误...

  集资诈骗罪（刑法第192条），是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。 一、 集资诈骗罪的认定 (一) 《刑法》规定 第一百九十二条　【集资诈骗罪】以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情...

  集资诈骗案件在近些年呈现一定的井喷之势，该类案件的频发严重扰乱了国家的金融秩序，造成了巨大的社会危害；同时围绕着集资诈骗罪司法判决产生的争议也日益增多，很多案件并没有因为终审判决的做出而尘埃落定，对集资诈骗在罪与非罪上的正确厘定和准确性质定位便变成了当下司法实践不得不解决重要议题之一。 ...

  一、集资诈骗罪中非法占有目的要件的认定 作者：刘为波 单位：最高人民法院 来源：解读最高人民法院司法解释之刑事卷（上） 非法占有目的是成立集资诈骗罪的法定要件，是区分集资诈骗罪与其他非法集资犯罪的关键所在，同时又是集资诈骗罪司法认定当中的难点。为此，《最高人民法院关于审理非法...

  金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。 当前，金融诈骗已经严重危害到了个人财产和国家经济，成为影响我国经济健康发展的毒瘤。 十种诈骗形式 让大家识破金融诈骗套路，防患于未然。 一、调包诈骗 ...

  （一）涉案行为不符合犯罪构成要件 1、行为人主观上没有非法占有的目的，不符合犯罪构成主观要件 无罪辩点一：主观上没有非法占有透支款的目的，不属于恶意透支信用卡的行为，不构成信用卡诈骗罪。 【相关案例1】叶益文被控信用卡诈骗无罪案——湖南省永顺县人民法院（2018）湘3127刑初14...

  金融诈骗罪的基本特征 金融诈骗罪是指以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的方式，骗取公私财物，破坏金融管理秩序的行为。 金融诈骗犯罪规定在《刑法》第三章第五节从第192条至198条，总共有集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用证诈骗罪、信用卡诈骗罪、...

  一、金融诈骗罪的概念 金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。金融诈骗罪规定在《中华人民共和国刑法》第三章破坏社会主义市场经济秩序罪中的第五节，具体包括：集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗、信用证...

  我国《刑法》第三章第五节金融诈骗罪共包括8个具体金融诈骗犯罪，包括集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪等等八个罪名，也就是说采用虚构事或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序而骗取公私财物，并且是数额较大的行为就构成刑事犯罪。 信用卡诈骗罪 一、刑法规定 ...

  毒品犯罪是具有严重社会危害性的贪利型犯罪，同时危及国家安全、社会安定和人民安康，一直以来都是我国刑法打击的重点。为了强化对涉毒赃款的刑事治理，一方面，刑法第191条将毒品犯罪规定为洗钱罪的七种上游犯罪之一；另一方面，针对窝藏、转移、隐瞒涉毒赃款的不法行为，刑法第349条专门设置了窝藏、转移、隐瞒毒赃...

  案情回顾 李某为牟取非法利益，在某地一码头从事走私冻肉犯罪活动。为掩饰、隐瞒走私犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，李某使用伍某甲、伍某乙的银行账户进行收款、转移资金操作。伍某甲、伍某乙明知李某从事走私活动，而提供银行账户给李某实施转移资金行为。李某使用伍某甲、伍某乙的银行账户收取走私...

  洗钱罪是一种对象特定化、手段特殊化、目的针对化的破坏金融管理秩序的犯罪行为。洗钱罪在刑法中归类于破坏社会主义市场经济秩序罪类下的破坏金融管理秩序罪中，该罪是不以侵犯个人、团体利益为目的的犯罪，其社会危害性集中为对金融管理秩序的冲击，同时其也对司法工作的开展存在直接的妨害。 洗钱行为对大...

  为他人逃避赃款的追讨的行为构成洗钱罪，洗钱罪的立案标准和量刑标准是什么?是根据数额来确定的吗?下面，盛迪嘉支付为大家介绍关于洗钱罪的立案标准和量刑标准，希望对大家有所帮助。 一、洗钱罪的立案标准 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和...